Les conseillers financiers aident les gens à gérer leur argent et à atteindre leurs objectifs financiers. Ils peuvent fournir une gamme de services de planification financière, allant de la gestion des investissements à la planification budgétaire en passant par la planification successorale. Le conseiller financier que vous choisirez dépendra de votre situation financière et de vos besoins.
Si vous recherchez un conseiller financier, il est important de savoir qu’il en existe plusieurs types, le « conseiller financier » est un terme générique qui englobe une variété de services. Voici comment trouver le bon conseiller financier pour vous.
Déterminer ses besoins
Il est essentiel de trouver le bon conseiller financier pour votre situation – cela signifie que vous ne finirez pas par payer pour des services dont vous n’avez pas besoin, ni travailler avec un conseiller qui ne convient pas à votre situation. Vous voulez également vous assurer de choisir un conseiller financier que vous pouvez vous permettre: les conseillers financiers ont la réputation d’être coûteux, mais de nos jours, il existe une option pour chaque budget.
Ci-dessous des conseils en vidéo :
Vous pouvez recevoir des conseils financiers de divers services, allant des robot-conseillers en ligne aux conseillers traditionnels en personne.
Un choix large
Si vous souhaitez simplement de l’aide pour choisir et gérer vos investissements, un robot-conseiller est un choix rationnel et rentable. C’est également bon pour ceux qui débutent, car les robot-conseillers ont souvent des minimums de compte bas ou nuls.
Si vous avez une situation financière complexe ou souhaitez obtenir des conseils globaux sur des sujets tels que la planification successorale, les besoins en assurance… vous pouvez choisir un service de planification financière en ligne ou un conseiller financier dans votre région. Si rencontrer votre conseiller virtuellement ne vous dérange pas, vous pouvez économiser de l’argent avec un service en ligne. De plus, ces services ont généralement des exigences minimales de compte inférieures à celles d’un conseiller humain.